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  分析师告诫投资者远离股市,最大一波股市抛售潮已然来临。

  据凤凰网编译自ZeroHedge网站的分析称,2016年,在婴儿潮第一年出生的人已经年满70岁,这对投资者而言是比较麻烦的事。婴儿潮(baby boom)这个词的首次出现,主要是指美国第二次世界大战后的“4664”现象:从1946年至1964年,这18年间婴儿潮人口高达7800万人.

  在研究机构Mauldin Economics举办的战略投资会议(Strategic Investment Conference)上,RealVision Television联合创始人格兰特-威廉姆斯(Grant Williams)向投资者发出警告称,数百万人将因步入退休年龄而被动抛售股票,这一波抛售潮将对投资者的资产组合带来影响。

  婴儿潮出生的投资者的资产组合中,股票配置的占比达到了70%。

  “随着婴儿潮出生的人步入退休年龄,其退休人数将创史上退休规模之最。”

  事实上,根据美国研究中心Pew Research的统计显示,在2016年,有150万美国人退休,且在未来15年里,每年的规模都将是如此庞大。

  威廉姆斯指出:“当婴儿潮的人退休时,其资产组合中有70%为股票。”

  威廉姆斯表示:“在经济衰退时,不好的事情会出现,自1980年以来,经济衰退期间股市的平均累计跌幅达到了37%。”

  退休前的储蓄资金只有13.6万美元

  尽管婴儿潮人对股票资产的配置比例创出了历史记录,但威廉姆斯表示,真实的情况就是,婴儿潮的人在退休时并没有存下足够的钱。

  威廉姆斯补充称:“根据贝莱德集团的测算,平均每个婴儿潮的人到退时仅仅只有13.6万美元的储蓄。即便收益率维持在7%(事实上收益率更有可能仅为2%),每年的收益约为9000美元,这比理论退休收益低3.6万美元。”

  在这种情况下,婴儿潮只能被迫从别处寻求收益,从过去的经验看,基本上只能来源于债券。

  下图所示,一旦当年龄达到65岁,资产组合的配置会出现30多岁以来最大的转变,为了实现低风险,他们只有减持股票,增持债券。

  然而,按照当前的收益率,债券无法为其提供理想的投资收益。

图片:年龄与股票和债券配置的关系图

  左图显示,随着投资者年龄变大,其持有的债券数量会上升,右图显示,随着投资者年龄进入65-74岁区间,其持有的股票份额会下降。

  即便婴儿潮为了高收益而继续坚守股票,但还有一个原因会让他们抛售股票——因为他们没有选择。

  每年被迫减持5%的股票配置

  根据美国国税局有关IRA和401(k)等文件的强制性要求,当步入70岁中期时,每年必须至少减持5%的股票。

  威廉姆斯认为,这会带来很大的影响:“在今年4月,婴儿潮的人迈入上述年龄,这是个很现实的问题,人们都还不了解这会造成怎样的后果。”

  市场将会有价值数十亿美元的股票被抛售,这势必会压低股价。

  考虑到未来15年里,有1500万退休人员会减持股票,威廉姆斯对投资者做出了以下建议:“远离股票,或许你会认为自己资金充实,但如果你的股票配置占比达到了70%,而这些股票突然贬值40%,那么你会变为穷光蛋。”

  这会对美国经济带来何种影响?

  威廉姆斯认为,退休危机对美国经济而言意味着的大的人口趋势,甚至更多。

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